La gestion de patrimoine c’est quoi exactement ?

La gestion de patrimoine est un service de conseil qui comprend des services financiers répondant aux besoins de clients privés fortunés. Ce service aide les clients à gérer leurs actifs via une plateforme de consultation. Les gestionnaires de patrimoine privés développent des relations de travail étroites avec leurs clients pour recueillir des informations sur leurs besoins financiers. Grâce à cela, les gestionnaires créent une stratégie et un portefeuille sur mesure pour aider à atteindre les objectifs financiers de leurs clients. Un consultant en gestion de patrimoine agit en tant que conseiller financier faisant appel à divers services. De plus, les conseillers utilisent les disciplines financières disponibles telles que la gestion de portefeuille, la planification juridique ou successorale, la gestion fiscale, la comptabilité, la planification hypothécaire, la planification de la retraite et la protection de l’actif. Malheureusement, ils ne peuvent pas aider à ouvrir des comptes bancaires et à obtenir un prêt bancaire. Les grandes entreprises, les gestionnaires de portefeuille qui travaillent avec des personnes fortunées et les conseillers financiers indépendants fournissent généralement des services de gestion de patrimoine.

Si vous recherchez un moyen de planifier votre épargne, si vous souhaitez obtenir de l’aide pour définir vos objectifs par priorité ou si vous recherchez simplement des conseils en matière de placement, faites appel à un conseiller en gestion de patrimoine ! N’oubliez pas que vous pouvez également choisir de faire appel à un conseiller en investissement numérique. Ces conseillers sont appelés « robo-advisors ». Si vous êtes intéressé par une plateforme entièrement numérique, c’est la bonne alternative pour vous.

Gestion d’actif – Pourquoi est-ce-nécessaire ?

Une société de gestion d’actifs (SGA) est une organisation qui investit des fonds communs provenant de clients. Ensuite, ils investissent le capital sous différentes formes telles que des obligations, des actions et de l’immobilier. Les SGA gèrent des portefeuilles individuels et des fonds de couverture. Elles conçoivent également des groupes de fonds indiciels, de fonds négociés en bourse et de fonds communs de placement réglementés dans un portefeuille unique et centralisé, afin de générer de meilleurs résultats pour les clients plus petits. L’utilisation d’une plus grande réserve de capital permet aux investisseurs individuels d’accéder à plus de diversification et d’opportunités d’investissement auxquelles ils n’aurait pas accès par leurs propres moyens. En achetant pour de grands groupes de clients, les SGA peuvent réaliser des économies d’échelle. Cela permet aux SGA de recevoir des réductions sur leurs achats parce qu’elles achètent en grand nombre. Cette pratique aide grandement les petits investisseurs à obtenir des gains plus importants que ceux auxquels ils auraient accès par leurs propres moyens.

Si vous souhaitez faire fructifier votre capital , les entreprises de gestion d’actif peuvent vraiment vous aider !

Meilleures agences de gestion de patrimoine 

Le Wall Street Journal a publié le classement des quarante meilleures entreprises de gestion de patrimoine. Ce tableau présente les actifs sous gestion des clients privés américains à valeur nette élevée pour des comptes de plus de 5 millions de dollars. Les plus grandes entreprises sont notamment Bank of America Global Wealth & Investment Management, Morgan Stanley Wealth Management, J.P. Morgan Private Bank, UBS Wealth Management, Wells Fargo, le groupe Vanguard, Charles Schwab et Goldman Sachs. Bank of America a dominé le secteur de la gestion de patrimoine après l’acquisition de Merrill Lynch à la suite de la crise financière. Bien que la taille ne soit pas le principal moyen de mesurer une entreprise performante, lorsqu’un entité acquière de grandes quantités d’actifs cela indique que sa clientèle est aisée. Les sociétés de gestion de patrimoine ne peuvent en permanence offrir à leurs clients les mêmes services que les banques privées. Les services spécialisés et de type conciergerie sont généralement plus courants dans les banques privées.

Néanmoins, les conseillers peuvent passer beaucoup de temps avec leur clients. Cela est important car cela leur permet de comprendre leurs clients et de leur fournir les résultats appropriés. S’ils ne peuvent pas ouvrir de compte bancaire, ils peuvent offrir des conseils et une perspective sur les comptes à ouvrir et à exploiter. La valeur que les gestionnaires de patrimoine apportent aux individus est immense. Ces consultations aident leurs clients à gérer leurs actifs leur permettant ainsi de profiter de bénéfices à long terme sur leur capital en leur fournissant des conseils en placement.